एसबीआई पर्सनल लोन 2022 – (SBI Personal Loan in Hindi) ब्याज दरें, योग्यता और कैसे आवेदन करें

एसबीआई पर्सनल लोन (SBI Personal Loan in Hindi) के इस लेख में हम जानेंगे एसबीआई पर्सनल लोन 2022 कैसे लें, एसबीआई पर्सनल लोन के प्रकार कितने हैं, एसबीआई पर्सनल लोन की विशेषताएं क्या है, क्या दस्तावेज़ चाहिए, एसबीआई पर्सनल लोन ब्याज दर और प्रोसेसिंग फी क्या है।

भारतीय स्टेट बैंक एक ऐसा बैंक है जहां पर ग्राहकों की सुविधाओं के लिए हर तरह के लोन देखने को मिल जाता है। भारतीय स्टेट बैंक ज्यादा लोन देने के लिए भी जाना जाता है। और इसी तरह हमें यहां पर कई तरह के एसबीआई पर्सनल लोन भी देखने को मिल जाता है। आईए एसबीआई पर्सनल लोन के बारे में पूरी तरह जानते हैं।

Table of Contents

एसबीआई पर्सनल लोन के प्रकार (Types of SBI Personal Loan)

  • SBI Xpress Credit Personal Loan
  • SBI Pre Approved Personal Loan
  • SBI Quick Personal Loan
  • SBI Pension Loan

साधारण तौर पर हम जो पर्सनल लोन एसबीआई से लेते हैं, उसे एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन कहते हैं।

एसबीआई पर आपको पर्सनल लोन दो तरह से मिलते हैं

  1. टर्म लोन (Tearm Loan) और
  2. ओवरड्राफ्ट (Overdraft)

टर्म लोन (Tearm Loan)

अगर आप टर्म लोन लेते हैं तो यहां पर आप न्यूनतम ₹ 25,000 से अधिकतम ₹ 20 लाख तक लोन ले सकते हैं और टर्म लोन में आपको आपकी मंथली इनकम की एनएमआई अनुपात (NMI Ratio) के 24 गुना करके हिसाब से दिया जाता है।

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ओवरड्राफ्ट (Overdraft)

वहीं अगर हम ओवरड्राफ्ट की सुविधा देते हैं तो ऐसे में एसबीआई पर्सनल लोन की जो न्यूनतम राशि है वह है ₹ 5 लाख और जो अधिकतम राशि है वह है ₹ 20 लाख। ओवरड्राफ्ट में भी आपको टर्म लोन की तरह मंथली इनकम की एनएमआई अनुपात (NMI Ratio) के 24 गुना हिसाब करके ही दिया जाता है

अगर आप ओवरड्राफ्ट में दूसरे लोन के लिए आवेदन करते हैं तो ऐसे में आपका पहला लोन क्लोज होना चाहिए उसके बाद ही आप दूसरे लोन के लिए जब चाहे तब आवेदन कर सकते हैं। और दूसरा लोन आपको तभी दिया जाएगा जब आप नियमित रूप से पहले लोन की हर ईएमआई चुकाया है।

इसके साथ आपको लोन लेने पर ईएमआई/एनएमआई अनुपात के 50% के हिसाब से दिया जाएगा।

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एसबीआई पर्सनल लोन 2022 – SBI Personal Loan in Hindi

ब्याज दर (interest rate) 10% – 11.50%
लोन अमाउंट अधिकतम  ₹20 लाख तक
टेन्योर  6 वर्ष 
न्यूनतम मासिक सैलरी ₹15,000 

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एसबीआई पर्सनल लोन की विशेषताएं – SBI Personal Loan Features in Hindi

  • बहुत ही आसान प्रक्रिया से आप यहां पर लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।
  • बहुत ही कम ब्याज दर के साथ आपको यहां पर पर्सनल लोन मिल जाता है।
  • आपका इंटरेस्ट रेट डेली रेडूसिंग बैलेंस के साथ तय किया जाता है।
  • आप अपनी सुविधा के अनुसार 24*7 यानी किसी भी दिन या किसी भी वक्त चाहे यहां पर YONO ऐप के जरिए लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।
  • यहां पर मैक्सिमम 20 लाख तक का पर्सनल लोन दिया जाता है।
  • आपको यहां पर कम प्रोसेसिंग चार्ज भी देखने को मिलता है।
  • बहुत ही कम दस्तावेजों के साथ आप यहां पर पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।
  • यहां पर आपको कोई भी हिडन चार्ज नहीं देखने को मिलता।
  • पहले लोन को अच्छी तरह चुकाने के बाद आप यहां पर दूसरा लोन भी आसानी से प्राप्त कर सकते हैं।
  • एसबीआई पर्सनल लोन लेने के लिए आपको यहां पर सुरक्षा या गिरवी रखने की और ना ही कोई गारंटी देने की आवश्यकता है।

एसबीआई पर्सनल लोन के लिए कब आवेदन कर सकते हैं?

  • जब आपका अकाउंट या सैलरी अकाउंट एसबीआई पर हो।
  • आप किसी भी समय किसी भी वक्त यहां पर आवेदन कर सकते हैं।
  • आपकी सैलरी मिनिमम ₹15000 होना पड़ेगा।
  • आपका कोई दूसरा पर्सनल लोन ना चल रहा हो, तब आप एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

एसबीआई पर्सनल लोन ब्याज दर – SBI Personal Loan interest Rate in Hindi

एसबीआई पर्सनल लोन का इंटरेस्ट रेट 10% से शुरू होता है, जो 11.50% तक जा सकता है। अगर आपका सिविल स्कोर बहुत ही अच्छा है और आपने पिछले दोनों को अच्छी तरह छुकाया है तो आपको यह 9.6% के हिसाब से ही मिल जाता है।

एसबीआई पर्सनल लोन शुल्क क्या है (What is SBI personal loan charges in Hindi)

प्रोसेसिंग फी लोन अमाउंट का 1.50%

मिनि- ₹1000+GST और मैक्सि ₹15000+GST

पूर्व भुगतान शुल्क प्रीपेड राशि पर 3% 
पेनल इंटरेस्ट (Penal Interest)  @2% p. m.

एसबीआई से पर्सनल लोन की प्रोसेसिंग फी – SBI Personal Loan Processing Fee in Hindi

एसबीआई से पर्सनल लोन की प्रोसेसिंग फी की बंद करें तो आपके यहां लोन अमाउंट का 1.50% देना होगा जो मिनिमम ₹1000+GST और मैक्सिमम ₹15000+GST तक देना पड़ सकता है।

पेनल इंटरेस्ट (Penal Interest): 2% p. m. का ब्याज दर देना होगा, पुरे डिफ़ॉल्ट के अवधि के दौरान, जो अतिदेय राशि है उसके उपर
प्रीपेमेंट चार्ज (Prepayment charges); 3% देना होगा (अगर उसी लोन के ऊपर एक नया लोन लिया जाई तो कोई भी पूर्व भुगतान शुल्क या फौजदारी शुल्क नहीं देना होगा

लोन अवधि – Loan Tenure

लोन चुकाने के लिए आपको मैक्सिमम 6 साल का समय मिलता है, और आप को मिनिमम 6 महीने तक इंतजार करना होगा इसके बाद ही आप चाहे तो इस लोन को क्लोज कर सकते हैं।

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एसबीआई पर्सनल लोन के लिए दस्तावेज़ – SBI Personal Loan documents

  • पूरा भरा हुआ आवेदन पत्र
  • KYC (पैन कार्ड, आधार कार्ड और वोटर आईडी)
  • पासपोर्ट आकार के 3 फोटो
  • पहचान प्रमाण (पैन कार्ड/आधार कार्ड/वोटर आईडी/पासपोर्ट/ड्राइविंग लाइसेंस)
  • पता प्रमाण (पासपोर्ट/ड्राइविंग लाइसेंस/आधार कार्ड/वोटर आईडी/बिजली बिल/टेलीफोन बिल)
  • पिछले 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट
  • सैलरी स्लिप
  • आईटीआर
  • फॉर्म 16

(आवश्यक होने पर एसबीआई ब्रांच द्वारा मांगा जाने वाला कोई अन्य दस्तावेज) आपको जमा करना होगा।

एसबीआई पर्सनल लोन पात्रता – SBI Personal Loan eligibility

  • एक सैलरीड पर्सन इस लोन के लिए पूरी तरह से एलिजिबल है।
  • एसबीआई पर सैलरी अकाउंट होना पड़ेगा।
  • आपकी मिनिमम मंथली सैलेरी ₹15000 होना पड़ेगा।
  • आपका उम्र मिनिमम 21 वर्ष और मैक्सिमम 60 साल उम्र तक आपको यह लोन क्लोज करना होगा।

एसबीआई पर्सनल लोन ऑनलाइन अप्लाई – SBI Personal Loan apply online in Hindi

आप बहुत आसानी से एसबीआई पर्सनल लोन को ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं, इसके लिए आप अपने मोबाइल के YONO ऐप से ही आवेदन कर सकते हैं, YONO ऐप को खोलने के बाद लेफ्ट साइड पर लोन ऑप्शन पर जाकर पर्सनल लोन पर एक्सप्रेस क्रेडिट पर क्लिक करके आप बहुत आसानी से एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

एसबीआई पर्सनल लोन 2022 - (SBI Personal Loan in Hindi)
SBI Personal Loan in Hindi

या फिर आप एसबीआई के ऑफिशियल वेबसाइट पर जा कर भी पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते है-

“SBI personal loan apply online”

एसबीआई पर्सनल लोन कैलकुलेटर – SBI Personal Loan calculator

नीचे दिए गए केलकुलेटर पर आप एसबीआई पर्सनल लोन को कैलकुलेट करके देख सकते हैं। आप अपने लोन अमाउंट को निर्धारित करें। इसके बाद उसे लोन अमाउंट में भड़के, इंटरेस्ट रेट भड़के लोन टेन्योर हरे और आपका यह EMI कैलकुलेट होकर आ जाएगा।

या आप एसबीआई के यह ईएमआई केलकुलेटर पर भी कैलकुलेट करके देख सकते हैं. यहां कुछ एसबीआई के केलकुलेटर दिया गया है, जिसमें आप ईएमआई, प्रीपेमेंट और रीपेमेंट भी कैलकुलेट करके देख सकते हैं.

SBI personal Loan EMI Calculator

SBI personal Loan EMI Prepayment Calculator

SBI personal Loan EMI Repayment Calculator

एसबीआई पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस चेक – SBI Personal Loan Application Status Check

आप आपने संदर्भ संख्या (Reference Number) और अपना मोबाइल नंबर का उपयोग करके अपने एसबीआई पर्सनल लोन आवेदन की स्थिति तुरंत ही जांच कर सकते है।

  • आपको –  https://onlineapply.sbi.co.in/personal-banking/application-status पर जाना है।
  • संदर्भ संख्या (Reference Number) डाले।
  • और अपना मोबाइल डाले।
  • TRACK पर क्लिक करें।
एसबीआई पर्सनल लोन 2022 - (SBI Personal Loan in Hindi)
SBI Personal Loan in Hindi

अन्य बैंको के साथ कम्पैरे करें Personal Loan Interest Rate

State Bank of India 10% – 11.50% Up to 1.5% (Max- 15,000)
HDFC Bank 11.00%  21.00 Up to Rs 4,999
ICICI Bank 10.15% – 19.00% Up to 2.5%
Bank of Baroda 12.95% – 16.55% 2% (Minimum Rs 1,000 and Maximum Rs 10,000)
Bank of India 12.15% – 14.15% Up to 1% (Maximum Rs 5,000)

सभी बैंको की Personal Loan Interest Rate यहाँ चेक करें

एसबीआ पर्सनल लोन का कस्टमर केयर नंबर (SBI Personal Loan Contact Number)

जानकारी/आवेदन के लिए  1800-11-2211
मिस्ड कॉल के लिए 7208933142
एसएमएस (SMS) के लिए “PERSONAL” -> 7208933145 
हेल्पलाइन नंबर (टोल-फ्री) 1800 1234/1800 425 3800 /1800 2100/080-26599990

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

Q. SBI पर्सनल लोन कितना मिल सकता है?

  • यहां पर आपको मैक्सिमम ₹20 लाख रुपए तक दिया जाता है, जिसमें से टर्म लोन मिनिमम ₹25000 और ओवरड्राफ्ट ₹5 लाख रुपए मिनिमम ले सकते हैं।

Q. अगर एसबीआई पर पहले से ही कोई लोन चल रहा है तो ऐसे में क्या पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं?

  • जी हां अगर आपका एसबीआई पर कोई और लोन चल रहा है इसके बाद भी आप एसबीआई पर पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

Q. एसबीआई व्यक्तिगत ऋण के लिए कौन पात्र है – Who is eligible for Personal Loan?

  • अगर आप एसबीआई के एक मौजूदा ग्राहक है और इसके साथ आपकी सैलरी एसबीआई पर आती है तो ऐसे में आप एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं। एसबीआई पर्सनल लोन आवेदन करने के लिए एक सैलरीड पर्सन होना जरूरी है। इसके साथ जिस ब्रांच पर आपकी सैलरी आती है उसी ब्रांच पर आपको एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन करना होगा।

Q. एसबीआई से पर्सनल लोन कितना मिल सकता है?

  • एसबीआई पर्सनल लोन आपको आपकी सैलरी का NMI(Net Monthly Income) को 24 महीने से गुना किया जाता है,  और इसके साथ आपका EMI/NMI रेश्यो भी देखा जाता है जिसका 50% ही आप को दिया जाता है।

Q. एसबीआई पर्सनल लोन के लिए कितनी सैलरी होनी चाहिए?

  • एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आपकी मिनिमम सैलरी ₹15000 होना चाहिए।

Q. भारतीय स्टेट बैंक से लोन लेने के लिए क्या करना पड़ेगा?

  • आपका अकाउंट एसबीआई पर होना पड़ेगा, इसके बाद आप अपने मोबाइल पर yono ऐप को डाउनलोड करें और  इसके बाद बहुत ही आसान प्रक्रिया के साथ आप यहां पर पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

Q. ₹3 लाख 4 साल के लिए SBI से personal loan लें तो मासिक किस्त कितनी चुकानी पड़ेगी?

  • ₹3 लाख 4 साल के लिए SBI से personal loan लें तो मासिक किस्त होगी ₹7551/- और टोटल इंटरेस्ट देना होगा ₹62461/-, यानि आपक्को इंटरेस्ट + प्रिंसिपल अमाउंट देना होगा – ₹62461 + ₹ 3 लाख = ₹ 362461/-

Q. क्या महिला पर्सनल लोन (sbi) से ले सकते हैं?

  • कोई भी इंसान अगर वह एक सैलरीड पर्सन है और उनकी सैलरी एसबीआई पर आ रही है तो वह एसबीआई के अपने ब्रांच पर आवेदन कर सकता है।

Q. क्या personal loan मैं Reference में किसी भी SBI Branch के Account Holder का detail दे सकते हैं?

  • जी हाँ, दे सकते हैं, लेकिन जिसका डिटेल्स देंगे वो आपके पहचान में होना चाहिए, और आपको जानता और पहचानता हो। और इस बात पर भी ध्यन दे की आप उनके अनुमति से ही उनका detail दे।

अगर आपको भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन की आवश्यकता है तो एसबीआई पर्सनल लोन 2022 का यह ले आपकी मदद कर सकता है, हमने इस लेख पर आपको पूरी जानकारी देने की कोशिश की है ताकि आप बहुत ही आसानी से इस लोन को प्राप्त कर सकें और आपका लोन रिजेक्ट ना हो. और इसके साथ एसबीआई पर्सनल लोन आप कैसे ले सकते हैं, इसको लेने के बाद आप किस तरह से चुका सकते हैं इन सभी बातों को हमने इस लेख पर बताया है. फाइनल संबंधित जानकारी के लिए theloanguide.in से जुड़े रहे.

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